Aufgabe
In einem bestimmten Zeitraum A1:A25 wird jeden Monat ein fixer Betrag in ein Wertpapier investiert.
Die Kurse des Wertpapieres stehen in B1:B25. Am Ende der Laufzeit werden alle Anteile verkauft.
Du möchtest wissen, wie rentabel diese Anlage war.
 |
 |
A |
 |
 |
B |
 | 1 |
 |
Jan 02 |
 |
 |
5.107,61
|  |
2 |
 |
Feb 02 |
 |
 |
5.039,08
|  |
3 |
 |
Mrz 02 |
 |
 |
5.397,29
|  |
4 |
 |
Apr 02 |
 |
 |
5.041,20
|  |
5 |
 |
Mai 02 |
 |
 |
4.818,30
|  |
6 |
 |
Jun 02 |
 |
 |
4.382,56
|  |
7 |
 |
Jul 02 |
 |
 |
3.700,14
|  |
8 |
 |
Aug 02 |
 |
 |
3.712,94
|  |
9 |
 |
Sep 02 |
 |
 |
2.769,03
|  |
10 |
 |
Okt 02 |
 |
 |
3.152,85
|  |
11 |
 |
Nov 02 |
 |
 |
3.320,32
|  |
12 |
 |
Dez 02 |
 |
 |
2.892,63
|  |
13 |
 |
Jan 03 |
 |
 |
2.747,83
|  |
14 |
 |
Feb 03 |
 |
 |
2.547,05
|  |
15 |
 |
Mrz 03 |
 |
 |
2.423,87
|  |
16 |
 |
Apr 03 |
 |
 |
2.942,04
|  |
17 |
 |
Mai 03 |
 |
 |
2.982,68
|  |
18 |
 |
Jun 03 |
 |
 |
3.220,58
|  |
19 |
 |
Jul 03 |
 |
 |
3.487,86
|  |
20 |
 |
Aug 03 |
 |
 |
3.484,58
|  |
21 |
 |
Sep 03 |
 |
 |
3.256,78
|  |
22 |
 |
Okt 03 |
 |
 |
3.655,99
|  |
23 |
 |
Nov 03 |
 |
 |
3.745,95
|  |
24 |
 |
Dez 03 |
 |
 |
3.965,16
|  |
25 |
 |
Jan 04 |
 |
 |
4.058,60 |  | |
Lösung
Die Rendite p.a. berechnet sich aus
=(1+ZINS(ZEILEN(1:25);-1;;SUMMENPRODUKT(1/B1:B25)*B25))^12-1
im Beispiel 15,68%
Steht in D1 der monatliche Anlagebetrag ergibt sich der Gewinn/Verlust in Geldeinheiten durch
=SUMMENPRODUKT(D1/B1:B25)*B25-ZEILEN(1:25)*D1
(Nicht berücksichtigt sind etwaige Nebenkosten der Anlage)
Erläuterung
Die Verwendung der Funktion ZEILEN dient nur der besseren Übersichtlichkeit - stattdessen könnte hier auch die Konstante 25 stehen (da es 25 Einträge sind) oder auch die Funktion ZEILE(A25).