Aufgabe
In einem bestimmten Zeitraum A1:A25 wird jeden Monat ein fixer Betrag in ein Wertpapier investiert.
Die Kurse des Wertpapieres stehen in B1:B25. Am Ende der Laufzeit werden alle Anteile verkauft.
Du möchtest wissen, wie rentabel diese Anlage war.
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A |
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B |
| 1 |
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Jan 02 |
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5.107,61
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2 |
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Feb 02 |
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5.039,08
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3 |
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Mrz 02 |
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5.397,29
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4 |
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Apr 02 |
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5.041,20
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5 |
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Mai 02 |
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4.818,30
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6 |
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Jun 02 |
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4.382,56
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7 |
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Jul 02 |
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3.700,14
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8 |
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Aug 02 |
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3.712,94
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9 |
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Sep 02 |
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2.769,03
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10 |
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Okt 02 |
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3.152,85
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11 |
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Nov 02 |
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3.320,32
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12 |
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Dez 02 |
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2.892,63
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13 |
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Jan 03 |
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2.747,83
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14 |
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Feb 03 |
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2.547,05
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15 |
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Mrz 03 |
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2.423,87
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16 |
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Apr 03 |
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2.942,04
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17 |
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Mai 03 |
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2.982,68
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18 |
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Jun 03 |
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3.220,58
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19 |
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Jul 03 |
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3.487,86
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20 |
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Aug 03 |
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3.484,58
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21 |
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Sep 03 |
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3.256,78
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22 |
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Okt 03 |
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3.655,99
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23 |
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Nov 03 |
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3.745,95
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24 |
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Dez 03 |
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3.965,16
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25 |
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Jan 04 |
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4.058,60 | | |
Lösung
Die Rendite p.a. berechnet sich aus
=(1+ZINS(ZEILEN(1:25);-1;;SUMMENPRODUKT(1/B1:B25)*B25))^12-1
im Beispiel 15,68%
Steht in D1 der monatliche Anlagebetrag ergibt sich der Gewinn/Verlust in Geldeinheiten durch
=SUMMENPRODUKT(D1/B1:B25)*B25-ZEILEN(1:25)*D1
(Nicht berücksichtigt sind etwaige Nebenkosten der Anlage)
Erläuterung
Die Verwendung der Funktion ZEILEN dient nur der besseren Übersichtlichkeit - stattdessen könnte hier auch die Konstante 25 stehen (da es 25 Einträge sind) oder auch die Funktion ZEILE(A25).