Hallo Leute,
kennt sich jemand mit der Funktion DISAGIO aus? Folgendes Beispiel:
Abrechungsdatum 01.01.01
Fälligkeit: 01.01.02
Kurs: 80
Rückzahlung: 100
Zinsmethode 360/360
sind das jetzt 20% Disagio oder 25% ?
Die Funktion berechnet
=DISAGIO("01.01.01";"01.01.02";80;100;0) = 20%
In der Excel Hilfe steht aber
DISAGIO = (Rückzahlung - Kurs) / Kurs x (B / DSM)
B = Tage pro Jahr = 360
DSM = Tage zwischen Abrechnung und Fälligkeit = 360 (bei dieser Zinsmethode)
=(100-80)/80*(360/360) = 25%
Was ist falsch? Die Funktion oder der Hilfetext? Oder mache ich einen Denkfehler?
Grüße
Jens